Riesgos y aviso legal

Los riesgos de este tema

Los fondos pueden quedar inmovilizados durante un tiempo. Una cuenta puede frenarse por decisión del exchange, por decisión del banco, por una medida dictada en una causa penal o —el caso menos frecuente— por un congelamiento administrativo de la UIF. Cada origen tiene su propio circuito y sus propios tiempos.

Cuidado con los plazos que circulan. La Resolución UIF 207/2025, de donde salen los «seis meses» que se citan por todos lados, regula el congelamiento vinculado a la financiación del terrorismo. La mayoría de las cuentas frenadas no está bajo ese régimen, así que esos plazos no aplican por defecto.

No siempre vas a saber el motivo. Esa misma resolución obliga a las entidades a abstenerse de informar a sus clientes los antecedentes de la resolución que dispuso la medida.

Los tiempos casi nunca dependen de vos. Las revisiones internas de una plataforma y las causas penales no tienen un plazo uniforme.

Podés quedar alcanzado sin haber hecho nada mal. El diseño del sistema preserva primero y verifica después; recibir fondos de origen problemático alcanza para que tu cuenta aparezca en el recorrido.

Aparecen estafas que aprovechan la situación. La normativa no contempla ningún mecanismo por el cual debas pagar una tasa, ni transferir tus activos a una dirección, para que se levante una restricción. Cualquier ofrecimiento de ese tipo es, por definición, ajeno al procedimiento.

Alcance de lo que publicamos

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La normativa citada corresponde al texto vigente al momento de escribir, con su fecha indicada. El marco argentino sobre activos virtuales está en evolución: verificá el estado actual antes de tomar una decisión.

Cada caso depende de sus hechos. Ante una causa penal, una imputación o un monto significativo, consultá con un abogado.

Correcciones

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