Verificación, bloqueos y reclamos, explicados con la norma al lado
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Todos los artículos, ordenados por tema: verificación, cuentas restringidas, congelamientos, normativa y apertura de cuenta.
Te citaron a declarar por algo que pasó con tu cuenta: cómo verificar que la citación sea real, qué cambia si sos testigo o imputado, qué pasa si no vas, qué llevar y cuándo conviene ir con abogado.
Si compraste cripto o mandaste USDT a un estafador: qué hacer en la primera hora, qué datos llevar a la denuncia, dónde denunciar (incluida la UFECI), qué permite y qué no el rastreo en la blockchain, y cómo detectar los falsos servicios de recupero.
Te entró una transferencia de alguien que no conocés. Devolverla vos mismo o usarla puede salir caro. Qué puede estar pasando, los cuatro pasos de las primeras horas, qué dice el Código Civil y Comercial sobre el pago indebido y qué hacer si tu cuenta queda bloqueada.
Cuando llega el pedido de explicaciones, lo que define si lo resolvés rápido no es tener razón sino tener los papeles. Cinco carpetas, cómo archivarlas y una rutina trimestral de media hora.
El registro de proveedores de servicios de activos virtuales alcanza a las empresas, no a los activos. Qué implica para vos, qué no garantiza, y cómo se combina con la UIF y el Banco Central.
Veinticuatro horas, seis meses, una prórroga. La Resolución UIF 207/2025 fija números concretos para el congelamiento administrativo, y hay tramos que directamente no tienen plazo. Saber cuál es cuál cambia el plan.
«No puedo darte detalles» suele leerse como mala atención. En muchos casos es una obligación: durante el congelamiento las entidades deben abstenerse de informar el motivo. Qué sí podés preguntar y adónde conviene poner el esfuerzo.
Un reclamo no avanza por falta de razón sino porque no se puede procesar. Las cuatro carpetas que hay que armar, cómo se redacta el texto, qué escritos no ayudan y cuándo conviene un abogado.