Verificación, bloqueos y reclamos, explicados con la norma al lado
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Cuando llega el pedido de explicaciones, lo que define si tardás tres días o tres meses no es tener razón sino tener los papeles. Cinco carpetas, cómo archivarlas y una rutina trimestral de media hora.
El registro de proveedores de servicios de activos virtuales alcanza a las empresas, no a los activos. Qué implica para vos, qué no garantiza, y cómo se combina con la UIF y el Banco Central.
Veinticuatro horas, seis meses, una prórroga. La Resolución UIF 207/2025 fija números concretos para el congelamiento administrativo, y hay tramos que directamente no tienen plazo. Saber cuál es cuál cambia el plan.
«No puedo darte detalles» suele leerse como mala atención. En muchos casos es una obligación: durante el congelamiento las entidades deben abstenerse de informar el motivo. Qué sí podés preguntar y adónde conviene poner el esfuerzo.
Un reclamo no avanza por falta de razón sino porque no se puede procesar. Las cuatro carpetas que hay que armar, cómo se redacta el texto, qué escritos no ayudan y cuándo conviene un abogado.
Transferencia, tarjeta, P2P o envío desde otra plataforma. La comisión no es lo único que cambia: cambia cuán explicable queda el flujo. Qué mira el banco y por qué la salida se traba más que la entrada.
Las tres cosas son simples por separado y aparecen siempre en el peor momento: cuando querés retirar. El orden que evita que el pago vuelva, y por qué una residencia vencida no es solo un dato viejo.
No es congelamiento ni es problema del exchange: es una decisión de la entidad. Qué patrones la disparan, en qué se diferencia limitar de cerrar, el orden para responder y cómo bajar el riesgo hacia adelante.