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把帳戶借給別人或賣掉會怎樣？人頭帳戶的刑責、告誡後五年限制與「幫忙收款」兼職識別
把銀行帳戶或交易所帳號交給別人用，依洗錢防制法第22條本身就違法：沒拿錢也會被告誡並限制帳戶五年，收了報酬或交出三個以上帳戶直接有刑責。這篇整理條文、告誡後的實際限制、幫助詐欺風險，以及「幫忙收款」兼職的辨認方法。
分類
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依分類整理的全部文章：驗證退件、帳戶被限制、警示帳戶與圈存、相關條文與開戶準備。
02
收到警察局通知書或地檢署傳票怎麼辦？被列為證人、關係人要準備什麼、要不要請律師
帳戶出事後收到警察局通知書或地檢署傳票：先辨真偽，再看自己是證人還是犯罪嫌疑人，不到場的後果、到場要帶的資料、詢問時的權利，以及什麼情況該找律師。
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被詐騙買幣或轉出加密貨幣後怎麼辦？報案資料、鏈上追查極限與追回詐騙
被騙買幣或把幣轉給對方之後，第一個小時該做什麼、報案要帶哪些資料、鏈上追查能做到與做不到的事，以及自稱駭客、律師或追款公司的二次詐騙怎麼辨認。
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帳戶突然收到陌生人匯款怎麼辦？該退還、報警還是放著不動
帳上多了一筆不認識的人匯來的錢，自己轉回去或先拿來用都可能出事。這篇說明三種可能情況、第一時間該做的四件事、民法上的返還責任，以及被害人報案後帳戶可能被圈存或警示時該怎麼應對。
05
平時留好紀錄，被問到時才拿得出東西
條文要求機構保存的交易紀錄要「足以重建個別交易」，這也是你自己留紀錄該用的標準。五類必留資料、存檔原則，以及一張半小時的季度檢查表。
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《虛擬資產服務法》通過之後，帳戶端會變什麼
三讀通過不等於已經施行。施行日由行政院另定，還要等約九項子法。現在管你帳戶的仍是那兩部辦法，但審查方向已經清楚。
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帳戶被圈存、警示或控管要等多久？條文裡的六個時限
四十八小時、二十日、五個營業日、兩年——這些數字散在不同章節，方向還不一樣。把它們放在一起，等待就從焦慮變成可以判斷的進度。
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圈存是什麼：四十八小時的關鍵時窗
帳戶還能用，但有一筆金額動不了，這通常是圈存不是警示。條文規定機構在時限內未接獲列警示通報應逕予解除，也留了提前解除的可能。