Verificación, bloqueos y reclamos, explicados con la norma al lado
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El lado del banco y de la UIF: congelamiento administrativo, cuentas inhabilitadas, plazos que corren y por qué nadie te explica el motivo.
Te entró una transferencia de alguien que no conocés. Devolverla vos mismo o usarla puede salir caro. Qué puede estar pasando, los cuatro pasos de las primeras horas, qué dice el Código Civil y Comercial sobre el pago indebido y qué hacer si tu cuenta queda bloqueada.
«No puedo darte detalles» suele leerse como mala atención. En muchos casos es una obligación: durante el congelamiento las entidades deben abstenerse de informar el motivo. Qué sí podés preguntar y adónde conviene poner el esfuerzo.
A veces lo decide el banco y a veces ejecuta una orden de afuera, como una medida judicial. Qué patrones la disparan, en qué se diferencia limitar de cerrar, el orden para responder y cómo bajar el riesgo hacia adelante.
Cada medida se levanta por su propia vía y el error más caro es trabajar sobre la equivocada. Qué hacer según el origen, cuánto tarda en serio, y tres movimientos que empeoran la situación.
Ves el saldo pero no podés moverlo y en el banco no te explican nada. Qué es la medida, por qué la dispone la UIF y no la entidad, cuánto dura según la resolución vigente y cómo distinguirla de otras restricciones.